今年伊始，比特币犹如磁石般吸引着全球目光。一方面，央行雷霆出手，对国内三大比特币交易平台展开深度整顿；另一方面，肆虐全球的勒索病毒竟以比特币为赎金要求，令其再度成为焦点。与此同时，比特币价格如火箭般蹿升，从2009年诞生之初的1300个仅值一美元，到近期一度突破单个比特币3000美元大关，其今非昔比的价值增长态势引人瞩目。各国政府随之对这一新兴事物的监管力度日益收紧，那么，比特币究竟潜藏何种风险？又应如何有效监管？
2月9日，一则公告揭示了央行对比特币平台整顿的决心。公告明确要求，各交易平台不得违规开展融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，必须严格遵守国家关于反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规。中国社科院金融研究所所长助理杨涛指出，比特币可能充当价值转移的“地下通道”，在某种程度上突破现行资本项目管理规则，构成监管隐患。
我国对外汇管理规定严苛，每人每年换汇额度上限为5万美元。然而，若通过购买比特币绕道，再在海外平台兑换成美元或其他货币，如此操作极易规避国家监管。某比特币交易平台负责人坦言，非法交易多发生在提现环节，若仅停留于投资层面，比特币相对合规；一旦提币用于其他目的，风险陡增。
比特币的匿名特性使其在追踪货币流向这一关键监管手段面前近乎隐形，犯罪分子借此进行难以追查的交易，部分非法活动中已将其作为首选支付工具。中国人民公安大学网络信息中心副主任韩华强调，打击违法行为离不开对交易资金活动的追踪取证，若违法行为通过匿名比特币结算，将脱离监管视野，加大查处难度，因此亟待加强对各类虚拟货币的监管。
实名认证开启，比特币监管步入新阶段鉴于比特币蕴含的潜在风险，各国纷纷强化对比特币的监管力度。经历央行整顿四个月后，国内比特币平台陆续恢复提现业务。整顿后的交易平台究竟有何变化？公众担忧的比特币洗钱、资产转移等问题能否得到有效遏制？
整改后，比特币交易平台开户流程全面升级，用户需提供姓名、身份证、电话、银行卡号等个人信息，并通过与公民信息库比对核实真实性。相比之下，此前只需简单注册即可开设交易账户，实名制改革可谓天壤之别。某交易平台负责人表示，新规则旨在将非法需求挡在门外，对于少数漏网之鱼，平台将确保全程记录并上报。
据了解，当前国内所有比特币交易平台均在积极推进实名认证系统改造。某平台负责人徐明星透露，提现时需进行视频认证，确保视频中人与身份证为同一人，以确保用户身份真实。实名认证后，比特币交易的虚拟地址将与真实用户一一对应，每笔交易均可实现实时监管，监管效力显著提升。
法外之地：比特币场外交易暗流涌动尽管央行监管与交易平台自查升级有助于降低比特币风险，但调查发现，非法交易已在监管夹缝中觅得新出路——场外交易。中央民族大学法学院教授邓建鹏指出，除交易平台外，场外交易市场活跃，现金持有者可通过该途径买卖比特币或进行洗钱操作。
记者多方探寻，证实比特币场外交易确实存在，并在央行整顿后交易量激增。资深玩家透露，此类交易常借助社交网络如微信群、支付宝群进行，资金直接在用户间流转。此外，记者还发现国外存在提供场外交易服务的网站，如某网站仅需邮箱注册，无需实名认证，且支持支付宝、银行卡、微信等多种转账方式。国内亦不乏此类网站，打着“无需认证”的旗号，为非法交易大开方便之门。据统计，今年2月三大平台暂停提现后，场外交易量一度超越平台交易量，5月全球最大的场外交易平台一周内人民币交易额逾八千万元。
“比特”非“币”，投资需理性综上所述，对比特币的监管之路依旧漫长，不容其游离于法规之外。同时，记者注意到，尽管许多人对比特币本质理解模糊，但其高昂价格引发的投资热潮却日益升温。在此，综合专家观点提醒广大投资者：比特币虽名称含“币”，实非流通货币，目前未被任何国家认可为法定货币。尽管可在部分交易平台买卖，个别商家接受其作为支付方式，但本质上仍是一种高风险虚拟商品。近年来，比特币行情犹如过山车般跌宕起伏，导致众多投资者损失惨重。此外，比特币发展前景受政策监管、技术创新等多重不确定性因素影响。故面对当前投资热，投资者应保持冷静，审慎对待。
