头寸调拨的四种基本方式是什么 如何进行头寸调拨

   2023-07-03 股城网0
核心提示:在汇款中,银行头寸调拨的方式有汇入行在汇出行开立账户、汇出行在汇入行开立账户、汇出行与汇入行在同一代理行开立账户、汇出行与汇入行在不同银行开立账户等方式。头寸调拨经常使用的方法是通过银行间同业拆借来实现的。一般来说,这种拆借是为了短期资金融

在汇款中,银行头寸调拨的方式有汇入行在汇出行开立账户、汇出行在汇入行开立账户、汇出行与汇入行在同一代理行开立账户、汇出行与汇入行在不同银行开立账户等方式。头寸调拨经常使用的方法是通过银行间同业拆借来实现的。一般来说,这种拆借是为了短期资金融通,通常的期限有1天、7天、14天、21天等,但最长不得超过一年。

头寸调拨的四种基本方式是什么
头寸调拨的四种基本方式是什么

如何进行头寸调拨

1。总行向分行调拨

在调拨过程中,付款行、付款人、收款行和收款人的角色发生改变。现在付款行和收款行都是人民银行的中支机构,而付款人和收款人是银行。此时,发起调拨的账户是总行的法定准备金账户,也就是清算账户,而清算账户与大额支付系统相连接。大额支付系统的使用范围最广,可支付至任何人民银行的中支机构。换句话说,总行的法定准备金账户(清算账户)可以直接通过支付清算系统发出划款指令,直接进行清算。

2。分行向总行调拨

需要注意的是,在这种情况下,发起付款的账户是非结算账户,因此没有接入支付清算系统。虽然部分非结算账户可能会使用地方性的第三方支付清算系统,但该系统只能支持一般银行作为收款人,而不能是人民银行。因此,付款机构需要携带凭证,前往当地人民银行中支机构柜台办理。

3。第三方调拨(分行划回)

为了确保调拨的清算时效,银行机构可以在分行所在地的其他银行开立同业账户,并开通网银功能。当分行需要将头寸划回总行时,可以通过第三方支付清算系统将头寸划入第三方银行的同业账户,再通过网银进行调回总行的操作。由于第三方支付清算系统和大额支付系统在记账方式上存在差异(银行按批次记账,客户实时记账),因此在中间可能会出现一些特殊情况。

 
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